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이 책은 공인재무설계사의 일과 일상이 궁금한 모든 이들을 위해 쓰였다. 20년 차 현직 선배가 예비 재무설계사에게 꼭 필요한 정보만 모아 꾹꾹 채웠다. 공인재무설계사가 되는 방법은 물론, 시험은 어떻게 준비하는지, 처음 고객과 만날 때 어떻게 해야 하는지, 자신만의 노하우를 쌓아가는 방법이 있는지 상세한 내용을 담았다. 일반인이 자신의 돈을 관리하는 팁과 재무설계 상담을 받고자 할 때 유의해야 할 부분까지도 상세히 다뤘다. 장기적인 계획을 통해 이룰 수 있는 삶의 여정에 대해서도 긍정할 수 있으며 주식 투자와 부동산을 넘어 직업적으로 접근하는 돈의 세계를 이해하는 데에도 도움을 줄 것이다.

프롤로그

Part 1 재무설계 라이프

1. 재무설계사의 일
QnA
재무설계사는 어떤 일을 하나요?
재무설계사에도 다양한 종류가 있나요?
주로 누구를 대상으로 재무를 설계하나요?
평소 루틴한 하루 일과는 어떻게 되나요?
재무설계의 가장 최종적인 목표는 무엇인가요?

2. 재무설계사의 일터
QnA
일반적인 일터의 분위기는 어떤가요?
재무설계사는 보통 조직에 소속되어 있나요?
은행과 증권사, 보험사는 어떤 게 다른가요?
일하는 형태나 역량에 따라 업무가 달라지기도 하나요?
재무설계사는 어떻게 일을 얻나요?

3. 재무설계사의 실제
QnA
재무설계를 진행하는 절차는 어떻게 되나요?
설계 단계에서 가장 중요한 것은 무엇인가요?
재무설계에 가장 방해가 되는 요소는 무엇인가요?
고객들이 상담 후 가장 크게 느끼는 것은 무엇인가요?
가장 기억에 남는 고객이 있나요?

# Tip. 재무설계사와 함께 일하는 직업

Part 2 재무설계사 도전하기

1. 재무설계사의 자질
QnA
적성에 잘 맞는지 확인할 방법이 있나요?
일을 잘하기 위해 필요한 능력은 무엇일까요?
협력 업체나 상품 관리는 어떻게 하나요?
그 외에 가져야 하는 신념이나 의식이 있을까요?

2. 재무설계사의 과정
QnA
나이와 경력이 중요한가요?
반드시 관련 전공 졸업장이 있어야 할까요?
꼭 필요한 자격증이나 치러야 하는 시험이 있나요?
자격증을 취득하는 방법은 무엇인가요?
실제 취업을 위한 채용 과정은 어떻게 되나요?

3. 재무설계사의 디테일
QnA
개인과 기업의 재무설계는 어떤 게 다른가요?
예측하기 어려운 위험에 대한 대비 방법은 무엇인가요?
이벤트 자금 외에 고려해야 하는 부분이 있을까요?
부수입을 늘리는 좋은 방법이 있을까요?
돈을 불리고 지키는 일이란 무엇인가요?

# Tip. 재무설계사에 대한 정보를 얻을 수 있는 사이트

Part 3 재무설계 맛보기

1. 재무설계 상담 가이드
QnA
수입이 불규칙한데 돈을 관리할 수 있을까요?
오르내리는 주식을 보면서 멘탈 관리는 어떻게 하나요?
국가 제도나 복지 등을 지혜롭게 활용할 수 있을까요?
사회초년생 재무관리는 어떻게 하면 좋을까요?
신혼부부는 어떻게 해야 돈을 잘 모을 수 있을까요?
국민연금, 퇴직연금, 개인연금, 주택연금은 각각 무엇인가요?
평범한 직장인이 노후 대책을 세울 방법이 있나요?

2. 재무설계 상식
QnA
투자에 관심이 있는 초보자는 뭐부터 공부해야 하나요?
여러 가지 절세가 가능한 사례나 팁이 있을까요?
저축, 주식, 채권, 펀드, 부동산, 보험이 서로 다른 점은 무엇인가요?
각각의 종목에서 위험 부담을 줄이는 방법이 있을까요?
코인 같은 가상 자산에 대한 투자는 어떤 태도로 바라봐야 할까요?

3. 재무설계의 필요성
QnA
목돈이 가장 필요한 순간은 언제인가요?
재무설계가 모든 사람에게 도움이 되나요?
재무관리에 도움이 되는 능력으로는 무엇이 있나요?
재무관리에 방해가 되는 장애 요인은 무엇인가요?
나만의 인생 여정은 어떻게 계획하면 좋을까요?

# Tip. 간단히 알아볼 수 있는 나의 재무 심리test

Part 4 돈을 설계하는 직업

1. 재무설계사의 현실
QnA
재무설계 비용은 어떻게 측정하나요?
좋은 재무설계사를 만나는 팁이 있을까요?
실무 공부나 자기 계발은 어떻게 하나요?
상대하기 어려운 고객의 사례도 있었나요?
새로운 고객은 주로 어떻게 찾으시나요?
재무설계사로서 어려운 점이 있나요?

2. 재무설계사의 매력
QnA
재무설계사의 수입 체계나 연봉은 어떤가요?
연봉 외의 기타 복지 등 좋은 점이 있을까요?
자기 자신과 지인들의 재무설계를 하기도 하나요?
일하면서 가장 보람을 느낄 때는 언제인가요?
새로운 것을 배우거나 발전하게 되는 계기가 있나요?
평균 은퇴 시기가 있나요? 은퇴 후에는 어떤 일을 하나요?

3. 재무설계사의 미래
QnA
재무설계 시장은 어떻게 변해가고 있나요?
직업으로서 재무설계사는 전망이 어떤가요?
AI가 재무설계 업계에 주는 영향도 있을까요?
예비 재무설계사에게 하고 싶은 말이 있나요?

# Tip. 재무 관련 용어 알아보기

에필로그