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《30대에 시작하는 평생 재테크》는 내 투자 성향에 맞는 포트폴리오 전략을 단계별로 실천하도록 안내하는 책이다. 이 책의 핵심 메시지는 명확하다. 첫째, 돈을 모으는 최소한의 습관을 만들어라. 둘째, 현금이 원활히 흐르는 포트폴리오를 구축하라. 셋째, 내 투자 성향에 맞는 자산을 파악하라. 넷째, 주기적으로 포트폴리오를 조정하라. 이 원칙은 사실 모든 재테크 관련 도서가 다루는 내용이다. 그러나 이 책은 소위 돈 되는 종목을 찍어 주고 마는 게 아니라, 어떤 상황에서든 흔들리지 않는 현금흐름을 만드는, 즉 ‘나에게 딱 맞는’ 나만의 재테크 포트폴리오를 스스로 구성할 수 있도록 안내한다는 점이 다르다.
연간 400회 이상 출강하는 금융교육 전문가인 저자가 교육 현장에서 재테크 실천을 어려워하는 사람이 생각보다 많은 현실을 체감하고 이 책을 집필했다. 열심히 돈을 모으기는 했는데 뭘 어떻게 해야 다음 단계로 나아갈 수 있는지 모르겠다면 이 책을 통해 ‘돈 이 돈을 버는 나만의 시스템’을 만들 수 있다.
누군가 투자로 수익을 냈어도 그 방법이 내게도 맞을 거라는 보장은 없다. 그래서 이 책은 나의 현 자산은 얼마인지, 소비 패턴은 어떠한지, 투자 성향이 무엇인지 등 포트폴리오 구성에 필요한 각종 정보를 체크하는 걸 최우선 과제로 삼는다. 그리고 재테크에 필요한 각종 금융 지식에 심리적 장벽을 느끼는 이들을 위해 알짜배기 정보만 쏙쏙 골라 담았다. 《30대에 시작하는 평생 재테크》을 읽다 보면 누구나 ‘이 정도면 나도 시작할 수 있겠는데?’라는 자신감을 얻고 내게 맞는 평생의 현금흐름을 만들 수 있을 것이다.

프롤로그 경제적 자유로 나아가는 첫걸음 5

1장 돈을 모으는 최소한의 출발선

재테크를 꼭 해야 할까요?
하지 않을 자유에 뒤따르는 책임 17 ｜ 내 삶보다 돈의 수명이 먼저 끝난다면 21 ｜ 지금의 5만 원과 미래의 5만 원은 다르다 26 ｜ 여유로운 노후는 현재의 재테크에 달렸다 29

가진 게 적을수록 자산관리는 필수
돈의 무게는 사람마다 다르다 34 ｜ 생애주기별 이벤트를 고려하라 37 ｜ 투자는 빠를수록 유리하다 40 ｜ 돈 관리, 3단계면 충분하다 44 ｜ 가계부는 ‘제대로’ 작성해야 한다 54 ｜ 나의 소비 패턴 파악하는 법 60 ｜ 돈을 불리는 습관 만들기 66

2장 돈 버는 시스템을 만드는 포트폴리오

포트폴리오 만드는 게 어려워요
포트폴리오 구성의 3단계 73 ｜ 재테크는 세 가지를 고려하자 85 ｜ 전통자산 vs. 대체자산 90 ｜ 불안을 이기는 투자법 95 ｜ 나의 노후는 아무도 책임지지 않는다 103 ｜ 절세 삼총사: 퇴직연금, 개인연금, ISA 109

돈을 흐름을 읽기 위한 초석
투자 선택에 영향을 주는 금리 125 ｜ 수요 예측을 돕는 물가 134 ｜ 해외투자 시 반드시 알아야 할 환율 141 ｜ 시중에 풀린 돈의 규모를 드러내는 통화량 147 ｜ 레버리지 효과를 위한 부채 148 ｜ 경기 예측을 돕는 경기선행지수 150

3장 내게 딱 맞는 자산이 무엇일까요?

예금, 모든 전략의 기초 공사
목적에 따라 통장 구분하기 157 ｜ 예금에서도 중요한 절세 혜택 162 ｜ 내 조건에 맞는 예금 100% 활용법 165

시간이 수익이 되는 채권
채권이 뭔가요? 178 ｜ 채권으로 주식 수익을 얻는 방법 186 ｜ 채권도 안정적인 것이 최고라면 189 ｜ 수익성에 집중하는 채권 운용 전략 194 ｜ 안정성, 수익성 모두 챙기는 전략 199

장기투자 관점에서 본 부동산
부동산 투자의 기본 지식 201 ｜ 부동산 투자 프로세스 5단계 207 ｜ 부동산 분산투자의 효과 215 ｜ 소액으로 건물주가 되는 투자법 218

기업의 성장 가능성에 투자하는 주식
주식을 사면 세상을 보는 눈이 달라진다 222 ｜ 주식시장을 파악하는 대표지수 224 ｜ 코스피 등락에서 배우는 투자 타이밍 228 ｜ 실적이 탄탄한 종목을 찾는 법 234 ｜ 투자심리를 읽는 법 243

국내 자산이 불안할 때는 달러
달러 투자의 중요성 256 ｜ 환차익까지 따라붙는 달러 예금 258 ｜ 두 가지 상승 국면에 오르는 투자법 259

화폐 가치가 하락할 때는 금
금은 이럴 때 오른다 261 ｜ 실물로 보유하면 이득일까? 263 ｜ 골드뱅킹으로 투자하기 264

관리가 부담스러울 때는 ETF
간접적으로, 분산해서 투자하라 266 ｜ 투자 목적과 기간에 따른 ETF 선택 269 ｜ 국내와 해외 중 어디가 절세에 유리할까? 284

4장 돈 걱정 없는 재테크를 위한 실천 지침

평생의 현금흐름을 만드는 시스템
돈이 스스로 굴러가게 만드는 법 289 ｜ 자산 비중을 정하는 게 중요하다 294 ｜ 시장 변동성에 강한 포트폴리오 298 ｜ 나의 생애주기를 고려한 전략 304

부록 나의 투자 스타일 진단하기

부록 1 투자 성향 체크리스트 314
부록 2 생애주기에 따른 포트폴리오 320

에필로그 재테크에서도 오래 버티는 사람이 승리한다 332